素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2022年9月）
9月の売買実績
まず9月の売買実績ですが、
日本個別株、米国個別株いずれも新規購入は無し。
9月の中旬以降、日経平均もダウ平均も下落しており、買い増したい気持ちでいっぱいですが、
今回の下落はかなり長引きそうな気がするので、まだ我慢してます、、、
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付ではVYMを3株（$305.04）、VIGを3株（$435.84）を購入しました。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月も14万円ほどの買付なので、若干未達です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+775,376円（前月含み益：+1,444,009円）
損益率：+9.67%（前月損益率：+18.71%）
今月はがっつり減って含み益が半分に減り、100万円をきってしまいました、、、
まだ、プラスですが、この先苦しい時期が続きそうですね、、、
定期買い付けをしているので仕方ないですが、VIGに続き、VYMも含み損に突入してます。
また、長らく高値で推移していたSPYDが下落し、個人的な買い増し水準になってきました。
なので、来月よりまた定期買い付けに復活させていこうと思います。
配当金
今月の受取配当金実績は¥26,240でした。
日本株ではキリン、ヤマハ発動機から、
米国株ではSO、VIG、VYM、SPYDから入金がありました。
やはり1万円超えてくると、嬉しいものですね。
また、今月までの合計で昨年の合計受取金額を超えました。
今年はあまり増やせていませんが、受取金額が着実に増えているのを実感できます。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-4.99%でした。
久しぶりに大きくマイナスです、、、
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
先月と大きく変わっていません。
来月からはSPYDの定期買付を復活させ、比率を増やしていければなと思います。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
最近は順調でしたが、9月で大きく下げました。
今年中に1000万円達成はちょっと厳しいかな、、、
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
やはり、景気後退懸念が話題になる中、これまで大きく下げませんでしたが、
ついに株価が下落し始めましたね。
そろそろ大きく買いたいところですが、どれほど下げるか慎重に見定めていきたいですね。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
コメント