
素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの?実際の運用実績はどうなんだろう?
といった方や、

資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、?
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況(2022年10月)
10月の売買実績
まず10月の売買実績ですが、
日本個別株、米国個別株いずれも新規購入は無し。
大和Jリート(1488)が一時、取得単価より下回ったので、買い増ししようと思ったのですが、
転職活動で忙しく、気付けば買い場を逃してしまいました、、、
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入(¥33,333)。
米国ETF定期買付ではVYMを2株($197.92)、VIGを3株($428.66)を購入しました。
毎月VYMを3株買う設定にしておりますが、ドルの残高不足で購入できてませんでした。
円安だとドルを用意するのが大変ですね、、、
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月も12万円ほどの買付なので、若干未達です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益:+1,508,986円(前月含み益:+775,376円)
損益率:+18.26%(前月損益率:+9.67%)
9月に大きく下げましたが、今月は回復に転じました。
あと、円安によってドル建て資産の円換算で見た評価額が上がっていることも大きいですね。
SPYDが個人的な買い増し水準になっていたのですが、買付再開しようと思ってましたが、
10月中旬くらいに底を打ってまた、買い増し水準を超えてしまったので、様子見ですね。
配当金
今月の受取配当金実績は¥5,673でした。
日本株ではイオン、イオンモール、あとは大和Jリートから、
米国株ではKOから入金がありました。
大和Jリートはもう少し購入量を増やしていきたいですね。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+9.22%でした。
今年一番の上昇幅です。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄(ETF含む)割合を見ていくと、

先月と大きく変わっていません。
VIGのウエイトが大きくなってるので、含み損が解消されたら一旦、定期買付はやめようかな。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額:5,000万円
- 初期投資額:400万円
- 毎月積立額:15万円
- 目標年利:6%

目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。

今年中になんとか1000万円と思っていましたが、あっさり達成しました。笑
次は売却益や配当金を除いた緑色のラインで1000万到達を目指します!
まとめ:今後もしっかりと積み増していきます
9月から当面株価は下落するのかなと思ってたので、
買付様子見してましたが、様子見している間にすぐに回復してしまいました。
買付タイミングの判断はやっぱり難しいですね〜。
まあ、焦らず気長に次のチャンスを待ちたいと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう!
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