素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2021年12月）
12月の売買実績
まず12月の売買実績ですが、
日本個別株では+40〜50%近く含み益が出ていたオリックスと三菱商事を100株ずつ買い増し、
すぐに100株売却することで半分利確しました。
なぜかというと、私は2018年に64万円ほど譲渡損失を出しており、
今年が損失の繰越控除を受けられる最終年度なので、損出しならぬ益出しをしました。
損失の繰越控除についてはこちらをご覧下さい。
米国個別株では、5月以降下がりっぱなしだったTとVZが少し回復基調になったので、
Tを5株（$124.99）、VZを2株（$105.05）購入しました。
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付ではこれまで毎月、SPYDを6株、VIGを2株、VYMを3株購入していましたが、
SPYDの配当利回りが低下し、購入水準以下となったので定期買付を当面やめることにしました。
そのため、12月はSPYDを2株（$81.84）、VIGを3株（$505.41）、
VYMを3株（$330.66）を購入しました。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は損出しにより買付金額が増えたので目標達成できています。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,349,826円（前月含み益：+1,142,057円）
損益率：+23.45%（前月損益率：+20.96%）
三菱商事、オリックスを10万円ほど利確した上でも、前月より含み益が増えました。
日経はダメダメでしたが、NYダウは最高値を更新するなど好調が続いたおかげですね。
ポートフォリオ
個別株でいくつか含み損が出てますが、大きく含み益状態を維持できているのは、
ひとえにインデックス投資のおかげですね。
ほんと心のよりどころです。
引き続きETF、投資信託の定期買付を続けてインデックス投資をメインにして、
少し個別株を買うという「コアサテライト戦略」をとる方針をとっていきたいです。
コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。
次に個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
先月に比べ米国個別株の比率が上がりましたが、
まだまだカントリーバイアスから抜け出せてませんね、、、笑
カントリーバイアスについてはこちらの記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
2020年は目標積立額を大きく上回ることができたため、
2021年からは目標積立額を変更しております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが
目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。
この一年、順調に運用額積み増しできましたし、含み益も好調に推移しました。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2021年は株価が好調で、おかげで順調に資産を増やすことができました。
2022年もこの調子でしっかりと積み増していきます。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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