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【運用2年目】資産運用実績と今後の投資計画【2020年9月】

株式投資

素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの?実際の運用実績はどうなんだろう?

といった方や、

資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、

うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、?

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

本記事でわかること
  • またもや含み損状態に逆戻り、、、
  • 9月は「菅砲」、「TOB」、『公募増資」などニュースに振り回されました

資産運用状況(2020年9月)

9月の売買実績

まず9月の売買実績ですが、

8月は割と大人しくしておりましたが、9月はかなり追加購入をしちゃいました。

まずは日本株で三菱ケミカルを100株ほどナンピン買い、

また新たに権利落ちで下落していたNTTを購入いたしました。


もともと菅総理大臣の自民党総裁選での携帯電話料金の値下げを公約したことにより、

「菅砲」が直撃し、値下がりした通信株を権利落ち後に購入しようと考えていたのですが、

9月29日にNTTが子会社であるNTTドコモの完全子会社化を発表、

一気に情勢が変わってしまいました。


ここでKDDIを購入することも考えていたのですが、今回の完全子会社化で

  • NTTの筆頭株主は日本政府(財務大臣)であり、値下げ要請に対する本気度
  • 5Gやさらに先の6Gへの基盤整備、投資を加速させる意向

を感じ、NTTを購入することを決めました。

まあ理屈は受け売りで、単に直近の配当利回りが良かったのが決め手ですが。笑


米国株ではTとABBVをちょこちょこ買い増しました。


あとは毎月定期買付している分ですが、

つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入

米国ETF定期買付でSPYDとVYMを購入

いたしました。

ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

保有銘柄明細

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

含み損:-84,706円(前月含み益:2,957円

損益率:-2.13%(前月損益率:+0.08%

先月、7ヶ月ぶりに含み益が出たのも束の間の幸せで、また含み損状態に戻ってまいりました。笑


ANAは一時期、コロナ禍以降の高値に迫り、含み損解消も目前となっておりましたが、

9月25日の夕方に日本経済新聞電子版にて

ANAが2000億円規模の公募増資を検討していることが分かったと報じ

1株あたりの価値の希薄化の懸念から売りが続出し、株価も大幅下落しました、、、


9月は色々なニュースによって振り回される結果となりました。

どうせなら私が買った後に朗報を、売った後に悪報を報道していただきたいものです。笑

ポートフォリオ

種別の成績で見るといつも通り個別株よりインデックス投資の方が成績は良いです。

やはりインデックス投資をメインにリスクをとって少し個別株を買うという

「コアサテライト戦略」をとる方針の方が良さそうです。笑

コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。

次に個別銘柄(ETF含む)割合を見ていくと、

国内株を新たに買った額の方が大きかったので、国内株の比率が若干増えました。

今後の運用計画について

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

目標とする資産運用シミュレーション

  • 目標金額:5,000万円
  • 初期投資額:233万円
  • 毎月積立額:10万円
  • 目標年利:6%

でシミュレーションしました。

目標金額との比較

さて、次にシミュレーションした目標金額を毎月の運用状況との比較です。

評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが

目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。

今月は個別株を追加購入しましたので前月より大きな上げ幅となり、

運用額を大きく増やせています。


一方で、メインはインカムゲインによる資産増大を狙っていますが、

新規買付により少しは改善傾向ではありますが、

目標年利6%に対して配当金利回りが3.15%とかなり下回っています、、、

引き続き、定期積み立てと配当利回りを見ながら個別株の購入し改善していきたいと思います。

今後、目標額との差が大きくなった時には計画見直しを実施していきたいです。

まとめ:今後もしっかりと積み増していきます

またもや、含み損状態に陥り悲しい限りですが、

今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう!

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