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【運用2年目】資産運用実績と今後の投資計画【2020年7月】

株式投資
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素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの?実際の運用実績はどうなんだろう?

といった方や、

資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、

うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、?

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

本記事でわかること
  • 再び含み損が膨らんできて苦しい状況に。
  • コロナの影響が続き、さらなる株価下落の不安も膨らんできている。
  • そんな中でも積立を実施し、運用額目標は着実に増やせている。

資産運用状況(2020年7月)

7月も個別株を買い増し

まず7月の売買実績ですが、

次の暴落まで待とうと思いつつ、結局今月も我慢できず、

まずは日本株でイオンモールを約定単価¥1,348で追加購入しました。

米国株ではAT&Tと追加購入し、SPYDも$27を割ったタイミングで追加購入しました。

あとは毎月定期買付している分ですが、

つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入

米国ETF定期買付でSPYDとVYMを購入

いたしました。

ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

本当に投資方針がブレブレでお恥ずかしい限りです、、、笑

保有銘柄明細

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

含み損:-31万6,487円(前月含み損:-17万5,668円

損益率:-9.33%(前月損益率:-5.58%

減りつつあった含み損もここにきてまた増えてきております。

日経平均だけをみると下がったとはいえコロナ禍の大底から回復していますが、

私の保有株たちはコロナ禍の大底の時につけた価格に迫っております。

特に、ANA、オリックス、イオンモールについては買い増ししたもののさらに下がっており、

買い増しが裏目に出た形になっております。

特に復活の兆しになる事を期待していたGo To トラベル事業の雲行きが怪しくなってきた事で、

航空関係へのダメージはさらに深まることが予想され、

ANA、オリックスのさらなる株価下落の不安が増してきました、、、

ポートフォリオ

種別の成績で見るとやはり個別株よりインデックス投資の方がやはり良いです。

ここにきて米国個別株は堅調ですが、日本個別株は状況が悪くなっております。

また、インデックス投資をメインにリスクをとって少し個別株を買うという

「コアサテライト戦略」をとる方針ですが、まだまだ個別株のウエイトが大きいです。笑

コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。

次に個別銘柄(ETF含む)割合を見ていくと、

少しずつではありますが、米国株の比率が増やせております。

今後の運用計画について

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

目標とする資産運用シミュレーション

  • 目標金額:5,000万円
  • 初期投資額:233万円
  • 毎月積立額:10万円
  • 目標年利:6%

でシミュレーションしました。

目標金額との比較

さて、次にシミュレーションした目標金額を毎月の運用状況との比較です。

評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが

目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。

今月も個別株を追加購入したので、運用額が2021年2月に到達予定の水準まできました。

つまり目標金額の到達までの期間を着実に短縮していけております!

またメインはインカムゲインによる資産増大を狙っていますが、

減配、無配によって目標年利6%に対して配当金利回りが2.93%とかなり下回っています、、、

ですが、まずはこの計画で当面は積み立てていきたいと思います。

今後、目標額との差が大きくなった時には計画見直しを実施していきたいです。

まとめ:今後もしっかりと積み増していきます

コロナショックの第二波の不安や実経済への影響が少しずつ見え始め、株価は下落傾向ですが、

今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう!

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