素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2022年11月）
11月の売買実績
まず11月の売買実績ですが、
日本個別株、米国個別株いずれも新規購入は無し。
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付ではVYMを2株（$222.33）、VIGを3株（$452.98）を購入しました。
毎月VYMを３株買う設定にしておりますが、
前月同様ドルの残高不足で購入できてませんでした。
円安だとドルを用意するのが大変ですね、、、
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月も12万円ほどの買付なので、若干未達です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,790,817円（前月含み益：+1,508,986円）
損益率：+22.24%（前月損益率：+18.26%）
10月に続き、今月も回復に転じ含み益が増えました。
ただ、為替が10月末の148円から138円と10円近く円高になっているので、
ドル建て資産が円換算で見ると下がっているので、評価額はそこまで大きく上がってませんね。
SPYDは10月中旬に底を打って、そこからは堅調ですね。
個人的な買い増し水準になっていたタイミングを逃したのが悔やまれます。
配当金
今月の受取配当金実績は¥4,802でした。
今月は米国株のみでABBV、T、VZから入金がありました。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-0.50%でした。
株高で含み益は増えましたが、円高影響によって相殺された感じですね。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
先月と大きく変わっていません。
ウエイトが大きくなってきたVIGは含み損が解消されたので、今後定期買付はやめようと思います。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
今月は少し足踏み状態ですね。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
円安の影響でぐんぐん資産総額が増えてきていましたが、円高で逆転現象が発生しています。
円安の影響で米国株が買い増ししづらかったので、円高は歓迎ですが、
そうは思っていても目先の評価額が落ち込むのは辛いですね。笑
まあ、まだまだ投資額を増やしていきたい時期なのでポジティブに考えていきたいです。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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