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【運用5年目】 資産運用実績と今後の投資計画【2023年12月】

【運用5年目】 資産運用実績と今後の投資計画【2023年12月】 株式投資

素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの?実際の運用実績はどうなんだろう?

といった方や、

資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、

うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、?

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

資産運用状況(2023年12月)

12月の売買実績

まず12月の売買実績ですが、日本個別株、米国個別株では追加購入は無し。


あとは毎月定期買付している分ですが、

米国ETF定期買付ではVYMを6株($662.79)購入しました。

今月は久しぶりにきっちり6株買えました。

つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国をクレカ積立(¥33,333)。


毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、

円換算で見れば12万円ちょっとなので若干未達ですが、

年間では目標180万円に対して190万円入金できたようなので目標達成です。


ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

保有銘柄明細

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

含み益:+3,049,018(前月含み益:+2,824,706円

損益率:+30.72%(前月損益率:+28.05%

過去最高の損益率で、初めて含み益が3百万円を超えました。


あとヤマハ発動機と三菱商事が株式分割を実施したことで、

それぞれ100株が300株に分割されてました。全然情報見てなかったのでびっくり。笑

ヤマハ発動機は株主優待もあるのでこのままでいいとして、

三菱商事は半分利確して恩株化させ、その資金を新NISAの成長枠に回してもいいかも。

配当金

12月の受取配当金は¥65,355(税引後)でした。

12月は一年の中でもたくさん配当金が振り込まれる月なので嬉しいですね。

日本株からは三菱ケミカル、三菱商事、稲畑産業、三菱UFJ、オリックス、ミラースHD、NTT、

米国株ではKO、SO、VIG、VYM、SPYDからの入金がありました。

年間の受取配当金額を見ると、2023年は219,085円税引後でした。

2022年は178,708円だったので、約4万円ほど増やすことができました。

トータルリターン

12月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+0.14%でした。

さらに2023年のトータルリターンを修正ディーツ法で計算すると、+20.76%でした。

そこそこいい数字ですが、日経平均に連動する投資信託のトータルリターンが30.77%、

S&P500に連動する投資信託のトータルリターンが34.63%らしいので、負けてますね、、、笑


トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。

ポートフォリオ

個別銘柄(ETF含む)割合を見ていくと、

VYMを少し買い増しした程度なので、少し米国株の比率が増えたかな?ってくらいです。

今後の運用計画について

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

目標とする資産運用シミュレーション

運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。

  • 目標金額:5,000万円
  • 初期投資額:400万円
  • 毎月積立額:15万円
  • 目標年利:6%

目標金額との比較

さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。

12月もプラスで終わり、2021年に立てた2023年12月時の目標を大きく超え、

2024年12月の目標値に少し届かないですが、ほぼほぼ近いところまできております。

つまり、5,000万円達成までの年数が1年縮まりました!

この調子で2024年もいきたいですね。

まとめ:今後もしっかりと積み増していきます

2023年は予期せず日本株が好調であったことや、円安の影響で資産額が増えました。

2024年からは新NISAも始まりますし、投資の方針を見直す必要があるのですが、

最近は仕事や育児で忙しく、あまりじっくり調べている余裕がありません、、、

ひとまずつみたて投資枠だけ決めて成長投資枠はもう少し考えてから決めようと思います。


今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう!

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