素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
- 金融緩和縮小の観測が強まり、株価は下落局面に。
- 個別株より圧倒的にインデックスの方が成績が良い。
- 早期の資産目標金額到達には入金力を上げていくことが必要。
資産運用状況（2021年9月）
9月の売買実績
まず9月の売買実績ですが、
日本個別株ではANAを微益ですが売却、
元々ANAの上級会員ステイタスをゲットしたので、活用するために買いましたが、
配当金は当面0でしょうし、株主優待を使う機会もないので売却を決めました。
上級会員ステイタス取得にご興味のある方は以下の記事をご覧ください。
米国個別株ではABBVを1株（$109.57）、KOを7株($378.15)追加購入。
株価が下がってきているのでもう少し買い増したいですが、
ドル高が続いているのが辛いところですね、、、
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付でSPYDを6株（$237.80）、VIGを2株（$318.78）、
VYMを3株（$315.09）を購入しました。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月はANAを売却したため、先月とあまり変わらずです。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,196,690円（前月含み益：+1,259,162円）
損益率：+23.99%（前月損益率：+25.27%）
前月より含み益が減りました。
コロナ対策による金融緩和もここにきて引き締めの方向に進みそうですね。
当面は株価は下落していきそうなので、難しい局面が続きそうですが、
慌てて一気に買い増しせず、少しずつ買い増していきたいです。
それにしてもAT&T、様子見しているうちに含み損がどんどん増えてきています、、、
一般口座に移るのがめんどくさそうなので、年内に売るつもりでしたが、
ここまできたらスピンオフ後も保有しようかな、、、
ポートフォリオ
つみたてNISAが非常に好調です。
やはり、インデックス投資をメインにリスクをとって少し個別株を買うという
「コアサテライト戦略」をとる方針が私には良さそうです。
コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。
次に個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
新規買付によりKOの比率が少し増えました。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
2020年は目標積立額を大きく上回ることができたため、
2021年からは目標積立額を変更しております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが
目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。
ANAの売却で積立額は前月とほぼ変わらず、評価額は少し下げました。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
ここ最近はなかなか買い増しするチャンスがなかった中、
ここにきて下落が続いているので一気に買い増したい気持ちでいっぱいですが、
どこまで下げるかもわからないので、定期買付を継続しながら、
落ち着いて、少しずつ買い増ししていく感じでいこうと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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