素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2021年10月）
10月の売買実績
まず10月の売買実績ですが、日本個別株、米国個別株では今月は取引なしです。
9月に金融緩和縮小の観測が強まり、株価は下落局面になったかと思えば、
10月は米国の景気・企業業績が好調でNYダウが最高値を更新しました。
もう少し大きな調整があるのではと思うとなかなか思い切っては買えない状況ですね。
慌てず機会を待ちたいです。
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付でSPYDを6株（$244.03）、VIGを2株（$322.1）、
VYMを3株（$323.32）を購入しました。
直近は円安が続いてドルの準備が大変になってきました、、、
ですが、なんとか定期買付は続けれています。
今後も減らさずに続けていきたいです。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、今月は若干未達です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,349,520円（前月含み益：+1,196,690円）
損益率：+26.11%（前月損益率：+23.99%）
体感的には個別株でマイ転している銘柄も出てきているので、含み益は減ってるかと思いきや、
前月より含み益が増えました。
それにしてもAT&T、様子見しているうちに含み損がどんどん増えてきています、、、
一般口座に移るのがめんどくさそうなので、年内に売るつもりでしたが、
できる限り損切りをしないことを方針としているので、
スピンオフ後も保有することになりそうです、、、
ポートフォリオ
個別株はあまり調子が良くないのに前月より含み益が増えているので不思議に思ってましたが、
単純にETF、投資信託が好調でトータルでは前月よりプラスになってました。
買うタイミングとか色々考えるより素直にインデックス投資をしていた方がいいですね。笑
引き続きETF、投資信託の定期買付を続けてインデックス投資をメインにして、
少し個別株を買うという「コアサテライト戦略」をとる方針をとっていきたいです。
コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。
次に個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
ついに米国株の比率が日本株の比率を上回りました。
未だにカントリーバイアスから抜け出せず、日本株の比率が減るのはドキドキしてますが、
引き続き米国株の比率を増やしていきたいです。
カントリーバイアスについてはこちらの記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
2020年は目標積立額を大きく上回ることができたため、
2021年からは目標積立額を変更しております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが
目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。
時々、個別株を売却してるのでデコボコありますし、残念ながら目標額に達していません。
まあ、含み益含む金額が目標金額より高く推移しているので良しとします。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
今月はプラスになりましたが、大きな調整があるのではと思うと大きくは積立てられませんが、
定期買付だけは引き続き続けていきたいです。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
コメント