【運用6年目】 資産運用実績と今後の投資計画【2024年5月】

といった方や、

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

資産運用状況（2024年5月）

5月の売買実績

まず毎月定期買付している分ですが、

新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。

毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、

5月は未達となりました。まだ3月に個別株を買った分で累計では目標を超えています。

ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

保有銘柄明細

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

新NISAの成長枠で購入もしたので、先月から少し形式を変えました。

含み益：+4,854,555円（前月含み益：+4,615,376円）

損益率：+42.63%（前月損益率：+40.82%）

前月で5ヶ月続いた損益率のプラス更新がついにストップしましたが、再びプラスに。

まあ、単純に主要国の株式市場が5月は好調だったおかげですが。

配当金

5月の受取はVZからのみで、受取配当金は¥5,546（税引後）でした。

5月は各社が増配を発表、

オリックス	2024年5月8日	年間配当	94	→	98.6
稲畑産業	2024年5月9日	年間配当	120	→	125
三菱商事	2024年5月2日	年間配当	70	→	100
NTT	2024年5月10日	年間配当	5.0	→	5.1
ミラースHD	2024年5月13日	年間配当	24	→	30
三菱UFJ	2024年5月15日	年間配当	41	→	50
三菱ケミカル	2024年5月20日	年間配当	31	→	32

おかげで配当利回りがさらに向上しました。

何もしてなくても貰える配当金が増えていくので、累進配当方針の会社はありがたいですね。

トータルリターン

5月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+1.35%でした。

今年に入ってからまだ一度もリターンがマイナスになってません。

トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。

今後の運用計画について

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

目標とする資産運用シミュレーション

運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。

目標金額との比較

さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。

2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしました。

5月も順当に増えて、17百万円まであと少しって感じです。

このペースでいけばまた目標前倒しできるかもしれません。

まとめ：今後もしっかりと積み増していきます

2024年からは投資の方針を見直しましたが、ここまで順調に推移しています。

含み益の上げ下げは株式市場の動き次第ですが、

年間受取配当は累進配当方針の銘柄であれば積み上がっていくのでモチベーションになりますね。

今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！