素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2024年4月）
4月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
4月は未達となりました。まあ3月に個別株を買ったので累計では目標を超えています。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
新NISAの成長枠で購入もしたので、先月から少し形式を変えました。
含み益：+4,615,376円（前月含み益：+4,757,646円）
損益率：+40.82%（前月損益率：+43.42%）
5ヶ月続いた損益率のプラス更新がついにストップしました。
NYダウも6ヶ月ぶりの下落、日経平均も4ヶ月ぶりに下落したようなので仕方ないですね。
まあ流石にこれまでが順調すぎたのである意味ホッとしています。
配当金
4月の受取はイオン、イオンモール、iFJリート、KOからで、
受取配当金は¥7,054（税引後）でした。
トータルリターン
4月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+0.70%でした。
まだマイナスでないだけマシですかね。ここ最近が順調すぎて感覚がわからなくなってます。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしました。
4月は入金ぶん増えたって感じですかね。
このペースでいけばまた目標前倒しできるかもしれません。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2024年からは投資の方針を見直しましたが、ここまで順調に推移しています。
まあ、実際のところ市場が好調だからってだけで、
NYダウも日経平均も下落した4月は、さすがにプラス更新は止まりました。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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