素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2023年10月）
10月の売買実績
まず10月の売買実績ですが、日本個別株では追加購入は無し。
米国株ではSPYDを5株（$165.00）をスポット購入。
マイ転してたのでもう少しまとめて買いたかったですが、ドル不足で買えず。
そろそろ円安収束してくれないかな、、、
あとは毎月定期買付している分ですが、
米国ETF定期買付ではVYMを4株（$408.08）購入しました。
本来は毎月6株ずつ購入してますが自動買付までにドルが間に合わず、4株だけです。
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国をクレカ積立（¥33,333）。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
円換算で見れば11万円ちょっとなので若干未達ですが、累計では引き続き目標達成です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+2,147,434円（前月含み益：+2,508,099円）
損益率：+21.45%（前月損益率：+25.34%）
2ヶ月連続のマイナスですね、、、
ただ、ついに投資金額が1,000万円を超えました！！
3年前の初期投資額２００万円からここまでコツコツ積み立ててきた結果ですね。
まあ、正直円安でドルの円換算の額が膨らんでるだけではあるんですが、ひとまず素直に喜びたいです。
配当金
今月の受取配当金は¥6,801でした。
日本株ではイオン、イオンモール、あとiFJリートから、
米国株ではKOから入金がありました。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-2.77%でした。
まあ年初来で見ればまだまだプラスなのでこれくらいは仕方ないですね。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
VYM、SPYDの買い増し、日本株が少し下落したことで少し米国株の比率が増えたくらいですかね。
あまり変動はありません。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
9月をピークに下落しておりますが、目標額よりは大幅にプラスなので良しとします。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
最近は本業が忙しく株価が全然追えていない状況が続いています。
こういう時は自動定期買付の設定のありがたさがわかりますね、ほぼほったらかし状態。
ただ来年から新NISAも始まりますし、そろそろちゃんと調べないとな、、、
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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