素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2025年3月）
3月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
株式市場は高値から下落局面でしたが、それ以外は特に購入しておりません。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は10万円と未達となりました、3ヶ月連続なので当然累計も未達です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+5,035,456円（前月含み益：+5,406,823円）
損益率：+40.80%（前月損益率：+44.09%）
含み益は米国、日本市場ともに下落、また為替が円高に進んだこともあり減少しました、、、
前月に続き、トランプ大統領就任後は発言ひとつでかなり振り回されてます、、、
また、今回から少し表に改良を加え、
配当利回りを税引前と税引後の両方がわかるようにしました。
さらに最後の列に足元の株価に対する配当利回りも追加し、
税引後の利回りと比較で利回りが良ければセルが赤色になるようにしています。
これによって特定口座で保有しているより、売却してNISA口座に移し替えた方が課税されない分、
受け取れる配当金の額が良くなる銘柄がわかるようになりました。
ちなみに今回で言うと、キリンと三菱ケミカルが該当となっているので、
機を見て移し替えていこうと思います。
配当金
3月の受取配当金は¥40,749（税引後）でした。
日本株ではキリンとヤマハ発動機からの入金がありました。
いずれも配当だけでなく株主優待もあるので嬉しいですね。
米国株ではSPYD、VYM、VIGからの入金がありました。
トータルリターン
3月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-1.89%でした。
2ヶ月連続のマイナス、この記事を書いている4/22日現在、株価はさらに下がり、
3ヶ月連続のマイナスが確実です、、、
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年に続き、2025年も目標金額を1年前倒ししています。
が、前月よりさらに目標から遠のきました、、、
4月はさらに下落した状況で終えそうなのでかなり厳しい状況ですね、、、
せめて入金だけは目標を達成し、プラスに持って行きたいですが、円高もあって難しいな〜
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
先月も不安視してましたが、やはりトランプ大統領が暴れてるのでほんと雲行きが悪いです。
でも、将来振り返った時にあの時が買い時だったとなるかもしれないので、
引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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