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【運用3年目】資産運用実績と今後の投資計画【2021年3月】

株式投資

素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの?実際の運用実績はどうなんだろう?

といった方や、

資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、

うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、?

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

本記事でわかること
  • 株価上昇の恩恵を受け、前月からさらに含み益が増した。
  • 個別株より圧倒的にインデックスの方が成績が良い。
  • 早期の資産目標金額到達には入金力を上げていくことが必要。

資産運用状況(2021年3月)

3月の売買実績

まず3月の売買実績ですが、

日本個別株では新規購入は今月は無し。

一方で絶賛ナンピン中だったANAですが、

緊急事態宣言の解除を前提とした旅客需要の回復が見込まれて、

3月に入ってからぐんぐんと上昇し、ついに平均取得単価を超え

無事にナンピン分を売却できました!

その後、材料出尽くし、欧州でのコロナ感染拡大を受け、大きく下落、

またもやマイ転したので、良い判断でした。


米国個別株ではVZを5株($280)購入。


あとは毎月定期買付している分ですが、

つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入(¥33,333)。

米国ETF定期買付でSPYDを6株($232.83)、

そして今月より新たに定期買付をすることに決めたVIGを2株($291.51)購入。

VIG購入を決めた背景については以下をご参照ください。


毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、今月は12万円程度ですね。

直近の株価上昇でなかなか買いづらい、、、笑


ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

保有銘柄明細

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

含み益:+988,384円(前月含み益:+676,785円

損益率:+24.17%(前月損益率:+15.08%

最終日の下落で含み益は減少しましたが、前月比でかなりのプラスです。

ただ、残念ながら2週間前に達成した含み益100万円から早速、陥落しました。笑

まあ、そんなに良いことばかりは続かないですね。


また、無配のANAのナンピン分を処理できたので、

配当利回り:3.25%(2021年2月)→3.98%(2021年3月)

と大幅改善できました。

ポートフォリオ

次に種別で見るとなんと、全種別でプラスになっています。

ここにきて、個別株、特に日本株の調子が上がってきました。

個別株で市場平均のリターンを上回れば、ドヤれるのですが、

実際はまだまだ、購入のタイミングなど試行錯誤している個別株より

自動積立しているインデックス投資の方が成績は良いのは変わりません。


やはりインデックス投資をメインにリスクをとって少し個別株を買うという

「コアサテライト戦略」をとる方針の方が良さそうです。笑

コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。

次に個別銘柄(ETF含む)割合を見ていくと、

今月はANAの売却によってかなり変わりました。

全然意識していないのですが、国内個別株のバランスがすごく綺麗になってきてます。

そして、気づけばSPYDが一番のウエイトを占めるようになってきました。

少しずつバランスは考えていったほうが良さそうですね。

今後の運用計画について

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

目標とする資産運用シミュレーション

2020年は目標積立額を大きく上回ることができたため、

2021年からは目標積立額を変更しております。

  • 目標金額:5,000万円
  • 初期投資額:400万円
  • 毎月積立額:15万円
  • 目標年利:6%

目標金額との比較

さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。

評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが

目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。

今月はANAを売却したことで運用額が大きく落ちて、目標額を下回る状態になりました。


ANA売却分の資金は状況を見ながら、再投資に回していくつもりです。

まとめ:今後もしっかりと積み増していきます

足元の株高で個別株、高配当ETFがあまり魅力的でない水準ですが、

新たにVIGを定期買付に増やし、引き続き、買付は続けていこうと思います。


今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう!

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