素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2023年9月）
9月の売買実績
まず9月の売買実績ですが、日本個別株では追加購入は無し。
米国株ではVZを4株($130.44)、SPYDを5株（$178.68）をスポット購入。
VZはずっとナンピンしてますが、報われる日が来るのか、、、正直心配です、、、笑
あとは毎月定期買付している分ですが、
米国ETF定期買付ではVYMを6株（$637.79）購入しました。
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国をクレカ積立（¥33,333）。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
円換算で見れば17万円ちょっとなので目標達成、累計でも引き続き目標達成です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+2,508,099円（前月含み益：+2,722,971円）
損益率：+25.34%（前月損益率：+28.33%）
日本株は継続して調子良いですが、米国株が調子悪く含み益が減っております。
しかし、VZの足の引っ張りようがひどいですね、、、
配当金
今月の受取配当金は¥31,559でした。
日本株ではキリン、ヤマハ発動機から、
米国株ではSO、VYM、SPYDから入金がありました。
本来はVIGからも入金がありますが、9月中に入ってこなかったので計算してません。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-0.55%でした。
米国株の不調が効いてますね、、、
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
世界全体の株式規模における日本市場の規模を考えると、まだまだ日本株の比率は多いので、
これまで米国株の比率を増やすようにしてきていましたが、
ここ最近の日本市場の好調さを見ると、もう少し保有していてもよかったかなと思いますね。笑
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
ここにきて少し踊り場を迎えております。
実際は入金、円安影響があってもこの状態なので、実際は9月はマイナスでした。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
ここのところ日本株が好調の一方で米国株が不調ですね。
米国一辺倒の投資をしていなくてよかったなとこういう時思いますね、やはり分散投資は大事。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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