素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2023年1月）
1月の売買実績
まず1月の売買実績ですが、
国内、米国共に個別株の新規購入はありませんでした。
アメリカの利上げでもっとベア相場入りするのかと思いきや、思ったほど下がらないので、
正直、買うタイミングがわかりません、、、
あとは毎月定期買付している分ですが、
米国ETF定期買付ではVYMを3株（$333.55）購入しました。
普段なら、つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）しているところですが、
年末に手続きをしたつみたてNISA口座の楽天証券からSBI証券への移管が完了しておらず、
つみたて開始ができませんでした。おそらくつみたて再開は3月からになりそうです。
そのため、毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
1月は4万円ほどと未達に終わりました。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,663,700円（前月含み益：+1,396,300円）
損益率：+21.49%（前月損益率：+18.11%）
12月分の下落前までは戻りきっていませんが、だいぶ回復しました。
もう少し、下落が続くと思っていただけにびっくりです。
配当金
今月の受取配当金実績は¥444でした。
これまで1月に配当金、分配金が出る銘柄を保有していなかったので、
毎年1月は決まって0円だったのですが、
今月はダイワ上場投信－東証ＲＥＩＴ指数（1488）より入金がありました。
額が大したことないので、もう少し買い増ししていきたいですね。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、2.66%でした。
前月は -7.21%だったので、まだ回復しきってはいないですね。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
先月と大きくは変わっていません。
そろそろSPYDの比率を上げたいところですが、なかなか買付水準になってくれませんね。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
とりあえずは順調な滑り出しと言えそうです。
ただ、元本が増やせていないので、しっかり毎月15万円積み立てを達成していきたいですね。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
最近は、日中は仕事で忙しく、また、毎朝早くに子供に起こされるので、
夜は米国市場が開くまで起きていることができずで、全然買付ができていません。
自動買付などを駆使してなんとか毎月の目標をクリアしていきたいです。
とりあえずはVYMの買付数量を倍にしようかな。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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