素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
- 株価は少し下がる局面はあったが、引き続き好調。
- 個別株より圧倒的にインデックスの方が成績が良い。
- 早期の資産目標金額到達には入金力を上げていくことが必要。
資産運用状況（2021年8月）
8月の売買実績
まず8月の売買実績ですが、
日本個別株では株主優待廃止で下落したタカラレーベンを100株ほど追加購入、
また、新たにミャンマーでの事業の低迷で大きく下げた
キリンHDを配当利回りと株主優待につられて100株購入しました。笑
本当は海外市場でうまくやってるし、普段飲んでるアサヒGHDを買いたかったんですけど、
なかなか下がらないんで、、、
米国個別株では新規購入はなし。
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付でSPYDを6株（$240.78）、VIGを2株（$324.77）、
VYMを3株（$321.74）を購入しました。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は日本個別株を購入したので、35万円ほどと大きく上回りました。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,259,162円（前月含み益：+1,111,830円）
損益率：+25.27%（前月損益率：+24.07%）
前月より含み益が増えました。
それにしてもAT&T、様子見しているうちに含み損がどんどん増えてきています、、、
一般口座に移るのがめんどくさそうなので、年内に売るつもりでしたが、
ここまできたらスピンオフ後も保有しようかな、、、
あとはSPYDがまた40ドル台に戻ってきましたね。
分配金利回り4.5%をSPYDの購入タイミングの指標としているのですが、
分配金利回り4.5%を下回る42ドル台を超えるまではこのまま定期買付を続けます。
ポートフォリオ
つみたてNISAが非常に好調です。
やはり、インデックス投資をメインにリスクをとって少し個別株を買うという
「コアサテライト戦略」をとる方針が私には良さそうです。
コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。
次に個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
日本株を新規買付したので、日本株の比率が少し上回りましたが、おおよそ半々ですね。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
2020年は目標積立額を大きく上回ることができたため、
2021年からは目標積立額を変更しております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが
目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。
8月は大きく買い増したのですが、まだ目標の積立額には届いてないですね。
引き続きチャンスがあれば買い増していきたいです。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
ここ最近はなかなか買い増しするチャンスがなかったので、
我慢できず今月は個別株を買い増しました。
来月以降は少し落ち着いて、定期買付は続けながら、次のチャンスを伺う感じでいこうと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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