素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2024年1月）
1月の売買実績
今年から新NISAが始まったことにより、
これまでと定期買付する銘柄及び金額を見直すことにしました。
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
クレカ積立の5万円×12ヶ月=60万円を差し引いた残り60万円をどうするか悩みましたが、
現時点で余力がないわけではないんだけど、今後のことも考えて一括投資をせず、
同じ銘柄を毎月5万円ずつ現金で追加購入することにしました。
毎月15万円ずつ積み立てていくことを目標にしているので、残り5万をどうするか。
これまで通りVYMを定期買付していこうと思いながらも、
最近は円安の影響であまりドルを新たに買付するのは抵抗があります、、、
そこで、今年からは配当金、分配金として振り込まれるドル（昨年実績$939）と、
ポイントのためにしているT NEOBANKと住信SBIネット銀行でそれぞれ
1万円ずつの外貨積立のドルを購入資金に充てたいと思います。
それだけだと若干足りませんが、その分は個別株か投資信託でも買っていこうと思います。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
1月は10万円だけなので早速未達です、、、まあ、方針も決まったし次月から頑張ります。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
新たに新NISA枠を追加しました。
含み益：+3,657,479円（前月含み益：+3,049,018円）
損益率：+35.67%（前月損益率：+30.72%）
過去最高の損益率をさらに更新しました。
何もしてないのにどんどん株価が上がって含み益が増える状態が続いています。
配当金
1月のiFJリートからのみで受取分配金は¥957（税引後）でした。
1月はやっぱり寂しい金額ですね、、、
トータルリターン
1月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+6.10%でした。
年明け早々、幸先の良い滑り出しですね、この調子でいけたら良いな。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
新規買付してないので、変わらずかと思いきや、
イオンが最近の株価上昇で比率が上がり、稲畑産業を抜きました。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2023年は、2021年に立てた2023年12月時の目標を大きく超え、
ほぼ1年先の目標に近いところまできたため、
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしました。
とりあえず1月は目標クリア、この調子でいきたいですね。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2024年からは新NISAが始まり、投資の方針を見直す必要がありましたが、
まあなんとか今後の方針を固めることができました。
SNSを見るとすでに新NISAの枠を埋めきったという猛者もいますが、
基本的にはこれまで通りでやっていきます。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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