素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
- 株価上昇の恩恵を受け、前月からさらに含み益が増した。
- 個別株より圧倒的にインデックスの方が成績が良い。
- 早期の資産目標金額到達には入金力を上げていくことが必要。
資産運用状況（2021年2月）
2月の売買実績
まず2月の売買実績ですが、
個別株は日本株、米国株ともに新規購入は今月は無し。
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付でSPYDを6株（$213）購入。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
直近の株価上昇でなかなか買いづらい、、、笑
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+676,785円（前月含み益：+395,007円）
損益率：+15.08%（前月損益率：+8.94%）
最終日の下落で含み益は減少しましたが、それでも前月比でかなりのプラスです。
日本個別株で言えば、権利落ち日と月末の下落が重なり、
２日間で10％近く下落したイオン以外、前月比でプラスです。
絶賛ナンピン中のANAもかなり回復しており、一時はプラ転しそうな勢いだったので、
取得単価＋手数料でマイナスにならない¥2,674で指値してましたが、
目前の¥2,672を天井に下落、、、
自分の取引センスの無さに落ち込んでます、、、欲張るんじゃなかった、、、笑
ポートフォリオ
次に種別で見るとなんと、全種別でプラスになっています。
個別株も調子が良くなっていますが、
いつも通り購入のタイミングなど試行錯誤している個別株より、
自動積立しているインデックス投資の方が成績は良いのは変わりません。
やはりインデックス投資をメインにリスクをとって少し個別株を買うという
「コアサテライト戦略」をとる方針の方が良さそうです。笑
コアサテライト戦略についてはこちらの記事をご参照ください。
次に個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
今月は追加購入があまりなかったのでほぼ変わらずです。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
2020年は目標積立額を大きく上回ることができたため、
2021年からは目標積立額を変更しております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
評価額の折れ線グラフか少なくとも運用額の棒グラフが
目標金額の折れ線グラフより高い値で推移すれば、目標通りに運用できていることになります。
今月は個別株を購入していないので、単月目標積立額15万円をクリアできませんでしたが、
これまでの積み増しがあるので目標額を越えることができました。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
足元の株高で個別株、高配当ETFがあまり魅力的でない水準のため、
毎月の買付目標金額を増やせておりません。
少し純粋なインデックス投資の割合を増やす検討をしていきたいと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
コメント