素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2025年4月）
4月の売買実績
4月は株価が大きく下がる局面があったため、久しぶりに売り買いともに大きく動きました。
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
4月2日にトランプ大統領による相互関税発表により、4月3日の日本市場は下落。
過去に下落の初動で大きく買いすぎて後から買い増せなかったことを教訓とし、
24年8月の下落時は見送り、逆にチャンスを逃したこともあり、
単元未満株を少しずつ購入することを決め、
このタイミングで配当利回りが魅力的になった以下の銘柄を購入しました。
三菱HCキャピタルを100株（￥99,830）
三菱ガス化学を10株（￥22,630）
三井住友トラストを10株（￥35,020）
翌日の4月4日、週明けの4月7日にはアメリカと中国の間で報復措置の応酬などもあり、
さらに下げたので、以下の銘柄を追加購入しました。
三井住友トラストを30株（￥92,620）
三井住友フィナンシャルを50株（￥149,362）
三菱ガス化学を20株（￥39,980）
三井物産を10株（￥25,010）
一方で、さらに追加購入するための資金確保のために
三菱ケミカルを300株全て売却しました（￥189,030）
その後、相互関税の一部停止などもあり株価は回復、
もう少し買い増せたらとも思いますが、全てNISAの成長枠で買えているので、
特定口座で保有していた三菱ケミカルの資金を非課税枠に移管できたと考えれば
十分満足いく取引ができたかなと思います。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は37万円と大幅に超え、累計も目標金額を超えることができました。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+4,597,734円（前月含み益：+5,035,456円）
損益率：+36.88%（前月損益率：+40.80%）
含み益は米国、日本市場ともに下落、また為替が円高に進んだこともありさらに減少しました、、、
トランプ大統領就任後は発言ひとつでかなり振り回されてます、、、
最後の列に足元の株価に対する配当利回りも追加し、
税引後の利回りと比較で利回りが良ければセルが赤色になるようにしています。
これによって特定口座で保有しているより、売却してNISA口座に移し替えた方が課税されない分、
受け取れる配当金の額が良くなる銘柄がわかるようにしています。
該当していた銘柄のうち三菱ケミカル分の資産は移し替えました。
あとはキリンを機を見て移し替えていこうと思います。
配当金
3月の受取配当金は¥8,005（税引後）でした。
日本株ではイオンとイオンモール、iFJリートからの入金がありました。
米国株ではKOからの入金がありました。
トータルリターン
3月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-3.67%でした。
3ヶ月連続のマイナスで年初来-7.92%となっています、、、
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年に続き、2025年も目標金額を1年前倒ししています。
が、前月よりさらに目標から遠のきました、、、
せめて入金だけは目標を達成し、プラスに持って行きたいですが、円高もあって難しいな〜
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
先月も不安視してましたが、やはりトランプ大統領が暴れてるのでほんと雲行きが悪いです。
でも、実際今回買い場がやってきて、受取配当金額を増やせたので良しとします。
引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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