素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの?実際の運用実績はどうなんだろう?
といった方や、
資産運用始めたけどX(旧:Twitter)とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、?
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況(2024年12月)
12月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立(¥100,000)。
あとは、12月も米国株が値上がりしすぎて買い増しできず、
待機資金となってしまっているドル資産を有効活用するため、
外貨建MMFに$4,000追加投資しました。
前月投資したゴールドマン・サックス(米ドル)$1,000に対して、
12月末に早速分配金として$2.45増えてました。
利回りは変動するので不確定ですが、この水準でいけば約3%(税引後)って感じでしょうか。
割高になったVYMを買うより利率が高いと判断し、追加投資しました。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は10万円と未達となりました。
ですが、年間では目標180万円に対して180万円とちょっと入金できたようなので目標達成です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益:+5,620,062円(前月含み益:+5,580,036円)
損益率:+45.63%(前月損益率:+46.68%)
含み益の額としては増えましたが、損益率では前月より少しダウンしました。
市場としては前月と逆で米国株が長期金利の上昇を受けマイナス、
日本株が円安になったことで上昇したことで含み益としては少しプラスで終わりました。
配当金
11月の受取配当金は¥86,479(税引後)でした。
日本株では、
双日、三菱ケミカル、三菱商事、稲畑産業、三菱UFJ、オリックス、ミラースHD、NTTから、
米国株では、SPYD、VYM、VIGからの入金がありました。
ちなみに2024年の1年間で得た配当金は合計¥277,278(税引後)でした。
毎年少しずつですが、着実に増えてきています。
トータルリターン
12月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+2.11%でした。
年間通してのトータルリターンは+23.90%でした。
2024年のS&P500のトータルリターンが+23.31%だったようなので、
それより少し上回ることができました。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額:5,000万円
- 初期投資額:400万円
- 毎月積立額:15万円
- 目標年利:6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしましたが、
目標金額を前倒ししたにも関わらず、それをも大幅に超えて終えることができました。
そこで2025年も前年と同様に目標金額を1年前倒しして挑みたいと思います!
まとめ:今後もしっかりと積み増していきます
2024年は2023年に続き、株価上昇に支えられ大きく資産を増やすことができました。
一方で、円安やインフレによって円の価値も下がっているので複雑な気分です。
でも、逆に投資をしていなかったことを考えると投資を続けていて良かったなと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう!
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