素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2022年1月）
1月の売買実績
まず1月の売買実績ですが、日本個別株の購入はしませんでしたが、
新たに国内ETFの「ダイワ上場投信－東証ＲＥＩＴ指数」を購入しました。
前々からREIT（不動産投資信託）には興味があったものの高値で推移していたので、
購入を見送っていましたが、年明けより下がってきたこの機会に購入してみました。
米国個別株では新規購入は無し。
あとは毎月定期買付している分ですが、
つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を購入（¥33,333）。
米国ETF定期買付ではVYMを3株（$338.93）、VIGを3株（$495.58）を購入しました。
VIGの方が単価が高いので投資金額の比率が大きくなってますね、、、
高配当投資を方針としてるので、もう少しVYMの比率を増やそうと思います。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は22万円ほど買付できてますので、目標達成です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+1,255,851円（前月含み益：+1,349,826円）
損益率：+20.99%（前月損益率：+23.45%）
前月より少し減りましたが、日経もダウも結構下がってた割に被害が少なくて助かりました。
配当金
今月の受取配当金実績は¥0でした。
1月に配当金が支払われる銘柄を持ってないんですよね、、、
ただ、今月買った大和Jリートのおかげで来年からは¥0の月は無くなります。
トータルリターン
今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-1.24%でした。
まあ、含み益も減ったし、配当金も無かったし、仕方ないですね。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
ポートフォリオ
個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、
米国個別株の比率は少しずつ上がっていますが、
まだまだカントリーバイアスから抜け出せてませんね、、、笑
カントリーバイアスについてはこちらの記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
資産目標額を大幅に上回る状況で推移できています。
この調子で今年中に1000万円達成目指していきたいと思います。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
今月は少し下げましたが、まだまだ含み益バリアがあるので平気です。笑
もっと下げるようであれば積極的に購入していきたいと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
コメント