素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2024年9月）
9月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
それ以外は個別株等購入はしておりません。
一方で、個別株で保有していたVZとSOを全て売却しました。
前々からスピンオフ等があるとややこしいので、いつかは売ろうと思っていましたが、
VZは長らく含み損だったし、SOはそれなりに含み益があって配当も受け取れていたので、
ほったらかしにしていましたが、ようやくスッキリしました。
売却後の資金は順次VYMへ投入していく予定です。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
もちろん、単月では未達です。また累計でも売却の影響で目標を下回ってしまいました。
今後のところで調整していきたいです。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+5,072,485円（前月含み益：+5,079,720円）
損益率：+45.49%（前月損益率：+43.62%）
米国個別株を売却しましたが、NYダウが高値更新したこともあり、
結果として含み益は前月とあまり変わらない水準に落ち着きました。
NYダウが好調なのは嬉しい反面、VYMも高くなっているので、買いづらいのが難点です。
配当金
9月の受取は日本株ではキリン、ヤマハ発動機から、
米国株ではSO、VYM、VIG、SPYDからで、
受取配当金は¥39,718（税引後）でした。
あまり買い増しできていませんが、増配によって前年同月よりは受け取り金額は増えてます。
ありがたい。
トータルリターン
9月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、▲0.18%でした。
3ヶ月連続マイナスですが、暴落ってほどでもないので気になりません。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしました。
売却によって元本が減った分下がりました。
ただ、それでも目標水準以上で推移できています。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2024年からは投資の方針を見直し、
ここまで順調に推移していましたが、流石に調整局面に差し掛かってきた感じがします。
まあ、買い増しのチャンスと思って悲観しすぎないようにしたいですね。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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