素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2025年2月）
2月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
あとは、キリンがマイ転したので、今保有している株を損切りして、
NISA口座で買い直そうと準備を進めておりましたが、
2/14に配当方針を累進配当に変更することを発表し、一気に株価が上昇しました。
まあ結果としてプラ転したので良いのですが、良いタイミングだったのに逃して残念、、、
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は10万円と未達となりました、2ヶ月連続なので当然累計も未達です。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+5,406,823円（前月含み益：+5,744,908円）
損益率：+44.09%（前月損益率：+46.61%）
含み益は米国、日本市場ともに下落、また為替が円高に進んだこともあり減少しました、、、
トランプ大統領就任後は発言ひとつでかなり振り回されてる気がします、、、
配当金
2月の受取配当金はどこからも無く、¥0（税引後）でした。
前までVZからの配当金があったのですが、全部売ったので寂しくなりました、、、
トータルリターン
2月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、-2.57%でした。
5ヶ月ぶりのマイナス、先月も辛うじてプラス程度だったので、
今年は幸先があまり良くないですね、、、
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年に続き、2025年も目標金額を1年前倒ししています。
2ヶ月目で早速、目標を下回ってしまいました、、、
株価の後押しが今年は期待できそうな感じがないので、
せめて入金だけは目標を達成し、プラスに持っていきたいですね。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
先月も不安視してましたが、やはりトランプ大統領が暴れてるのでほんと雲行きが悪いです。
でも、将来振り返った時にあの時が買い時だったとなるかもしれないので、
引き続きコツコツ積み立てていこうと思います。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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