素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2024年10月）
10月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
それと久しぶりにVYMを5株購入（$510.30）。
前月にVZとSOを売却した分ドルがまだまだあるのですが、
まとめて買うのは躊躇してしまいました、、、
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は17万円と単月では達成。累計ではまだ前月の売却の影響で目標を下回っています。
今後のところで調整していきたいです。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+5,366,041円（前月含み益：+5,072,485円）
損益率：+46.16%（前月損益率：+45.49%）
市場としては日本株以外は下落したようですが、
自民党総裁に石破さんがなり、その後の衆議院選挙で与党が過半数割れにより、
為替が前月末の143円台半ばから152円近辺に下落したことで、
結果として含み益は前月より増えました。
世の中わからないものですね。
配当金
10月の受取は日本株ではイオン、イオンモール、iFJリートから、
米国株ではKOからのみで、
受取配当金は¥7,091（税引後）でした。
トータルリターン
10月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+3.47%でした。
4ヶ月ぶりのプラスですが、為替の影響が大きいので複雑ですね。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしました。
10月で一気に盛り返しました。
このままいけば目標水準以上で今年も終えられそうです。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
前月末までの流れで流石に調整局面に差し掛かってきた感じがしてましたが、
また再び盛り返してきました。
ただ景気が凄くいいってわけでもない中での上昇なので注意したいですね。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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