素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2024年7月）
7月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
それ以外は個別株等購入はしておりません。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
もちろん、単月では未達です。ただ、累計では目標を超えています。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+5,091,767円（前月含み益：+4,854,537円）
損益率：+43.55%（前月損益率：+40.42%）
前月末からさらに含み益が増えました。
まあこのすぐ後、8月5日の日経平均の歴史的な瞬間的暴落をくらってだいぶ下げちゃうので、
この時が一番良かったことになりますね、、、
3月、6月に個別株を買っていますが、もう少し待てばよかったかな
配当金
7月の受取は日本株・ETFではiFJリートから、米国株・ETFではKOからのみで、
受取配当金は¥2,387（税引後）でした。
7月はやはり少ないですね、7月受け取りできる銘柄で何か良いのないかな
トータルリターン
7月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、▲1.01%でした。
マイナスになるのは実に9ヶ月ぶりです。
含み益は6月より増えていますが、1ヶ月で為替が160円から150円と円高になり、
ドル資産の評価が下がり、その分マイナスになってしまった感じですね。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしました。
さすがに少し下げましたね。
ただ、さらにここから8月5日の暴落で下がるので、8月末の集計するの憂鬱だな、、、笑
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2024年からは投資の方針を見直し、
ここまで順調に推移していましたが、流石に調整局面に差し掛かってきた感じがします。
まあ、買い増しのチャンスと思って悲観しすぎないようにしたいですね。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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