【運用6年目】資産運用実績と今後の投資計画【2024年2月】

株式投資

2024.03.20

素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？

といった方や、

資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、

うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

資産運用状況（2024年2月）

まず毎月定期買付している分ですが、

新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。

少し下がったところでVYMを1株購入（$112.90）。

毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、

2月も11万円だけなので2ヶ月連続で未達です、、、

ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

新NISAの成長枠で購入もしたので、先月から少し形式を変えました。

含み益：+4,142,530円（前月含み益：+3,657,479円）

損益率：+39.50%（前月損益率：+35.67%）

過去最高の損益率をさらに更新しました。

何もしてないのにどんどん株価が上がって含み益が増える状態が続いています。

2月の受取はVZからのみで受取配当金は¥5,300（税引後）でした。

円安で円換算だと多くみえますね。

２月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+4.17%でした。

前月より上がり幅は少し落ちましたが、引き続き好調です。

トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。

さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。

2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしましたが、

とりあえず２月も目標クリア、この調子でいきたいですね。

2024年からは投資の方針を見直しましたが、今のところ順調ですね。

まあ、実際のところ市場が好調だからってだけなので、浮かれすぎないようにしたいですね。

今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！