素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2025年1月）
1月の売買実績
今年で今の投資スタイルになってから7年目の年を迎えました。
始めてすぐはマイナススタートでしたが、今は含み益バリアもありかなりゆとりを持てています。
ただ、その分ほったらかしすぎの状態なので少しずつ見直さないといけませんね。
さて早速ですが、今年初めの月の結果です。
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
あとは、日銀の利上げの噂が出た際に特定口座で保有していたJリートを損切りし、
新NISAの成長枠ですぐ買い戻すことで損出ししました。
その後の利上げ報道でプラ転したので良いタイミングでできました。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
今月は10万円と未達となりました。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
含み益：+5,744,908円（前月含み益：+5,620,062円）
損益率：+46.61%（前月損益率：+45.63%）
含み益は全体では米国市場がプラスだったおかげで損出し＋アルファで推移しました。
日本株は金利引上げなどの影響で下落しました。
配当金
1月の受取配当金はiFJリートのみで、¥957（税引後）でした。
1月は受取がこれくらいしかないので寂しいものです、、、
トータルリターン
1月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+0.07%でした。
辛うじてのプラス、幸先はあまり良くないですね、、、
まあ、2024年のトータルリターンが+23.90%と調子が良すぎだったので仕方ない。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更しましたが、
それをも大幅に超えて終えることができました。
そこで2025年も前年と同様に目標金額を1年前倒しして挑みたいと思います！
とりあえず1月はなんとか目標達成です。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2023年、2024年と好調な年が続きましたが、
2025年はトランプ大統領が就任し、早速暴れてるのでどうなることか、、、
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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