素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？
といった方や、
資産運用始めたけどX（旧：Twitter）とかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、
うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？
と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。
この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、
参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、
皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑
資産運用状況（2024年3月）
3月の売買実績
まず毎月定期買付している分ですが、
新NISAのつみたて投資枠でeMAXS Slim先進国を積立（¥100,000）。
日経平均が4万を割ったところで、成長投資枠で
少し下がっていた稲畑産業を100株購入（¥317,000）。
特定預かりで前から保有していた100株と合わせて200株になったので、
次回の株主優待で貰えるQUOカードは1,000円→2,000円に増えます。
毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、
3月は個別株を買ったので41万円と大幅達成、累計でも目標を超えました。
ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。
保有銘柄明細
次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、
※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。
新NISAの成長枠で購入もしたので、先月から少し形式を変えました。
含み益：+4,757,646円（前月含み益：+4,142,530円）
損益率：+43.42%（前月損益率：+39.50%）
過去最高の損益率をさらに更新しました。
今年に入ってから急激に増えています。
配当金
3月の受取はキリン、ヤマハ発動機、SO、VIG、VYM、SPYDからで
受取配当金は¥35,314（税引後）でした。
４半期に一度のVIG、VYM、SPYDからの受取がある月は多目に入るので有難いです。
トータルリターン
3月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、+4.52%でした。
3ヶ月連続で4%を超えている状況で、かなり好調です。
トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。
今後の運用計画について
以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、
目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。
目標とする資産運用シミュレーション
運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。
- 目標金額：5,000万円
- 初期投資額：400万円
- 毎月積立額：15万円
- 目標年利：6%
目標金額との比較
さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。
2024年は目標金額を1年前倒しの目標に変更することにしましたが、
3月も目標クリア、調子が良すぎますね。
このペースでいけばまた目標前倒しできるかもしれません。
まとめ：今後もしっかりと積み増していきます
2024年からは投資の方針を見直しましたが、今のところ順調ですね。
まあ、実際のところ市場が好調だからってだけなので、浮かれすぎないようにしたいですね。
今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。
皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！
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