【運用5年目】 資産運用実績と今後の投資計画【2023年2月】

といった方や、

と不安になっている方に読んでいただきたい記事です。

この記事は私個人の投資活動の記録用でもあり、

参考になるかは別として、ありのままを公開することによって、

皆さんの不安解消または四苦八苦する姿をエンターテイメント的に見てもらえればと思います。笑

資産運用状況（2023年2月）

2月の売買実績

まず2月の売買実績ですが、

米国個別株でVZを10株（$388.81）ほど追加購入。

スピンオフがあるとややこしいので、米国個別株は積極的には買わない予定ですが、

株価がかなり下がってきているので、取得単価を下げるためのナンピンです。

あとは毎月定期買付している分ですが、

米国ETF定期買付ではVYMを6株（$656.32）購入しました。

つみたてNISA口座を楽天証券からSBI証券へ金融機関変更したこともあって、

先月は積み立てできておりませんでしたが、今月は先月分と合わせて、

つみたてNISA枠でeMAXS Slim先進国を現金購入（¥66,670）、

ポイントが貰えるクレカ積立は3月から開始予定です。

毎月15万円程度積み立てていくことを目標にしていますが、

2月は20万円ほどと単月では目標達成しております。

ただ、1月は4万円しか積立できていないので、累計ではまだ未達です。

ちなみに先月の実績にもご興味があればこちらの記事をご参照ください。

保有銘柄明細

次に保有する銘柄それぞれの評価損益と配当利回り状況ですが、

※配当利回りは私の取得単価に対しての数字です。

含み益：+1,719,159円（前月含み益：+1,663,700円）

損益率：+21.16%（前月損益率：+21.49%）

含み益は前月からさらに増えましたが、損益率としては若干のダウン。

円安が再び進んだことで、円換算すると、含み益や年間配当金が増えて見えます。

あと、昨年10月にタカラレーベンがミラースHDに社名変更したのを今更ながら反映させました。

配当金

今月の受取配当金実績は¥2,788でした。

Tを売却したことで、今月はVZとABBVからの入金となり、少し額が寂しくなってしまいました。

あと、今月は複数社で増配の発表がありました。

三菱商事：年間配当金 ¥150 → ¥180

ヤマハ発動機：年間配当金 ¥115 → ¥125

キリン：年間配当金 ¥65 → ¥69

ミラースHD：年間配当金 ¥18 → ¥22（うち¥2は50周年記念配当）

高配当銘柄の追加購入＋増配により配当利回りが3.86% → 3.96%に上がってきました。

トータルリターン

今月のトータルリターンをディーツ法で計算すると、2.34%でした。

2ヶ月連続でプラスです。

トータルリターンの計算については以下の記事をご覧ください。

ポートフォリオ

個別銘柄（ETF含む）割合を見ていくと、

先月と大きくは変わっていません。

そろそろSPYDの比率を上げたいところですが、なかなか買付水準になってくれませんね。

今後の運用計画について

以前の記事で投資を続けていく上では、将来の目標金額の設定が大事だと再認識し、

目標金額を設定の上、資産運用シミュレーションをしております。

目標とする資産運用シミュレーション

運用シミュレーションの結果、2021年からは以下のような目標を立てております。

目標金額との比較

さて、次にシミュレーションした目標金額と毎月の運用状況との比較です。

再び1,000万円の大台に乗りました。

この調子で、しっかり毎月15万円積み立てを達成していきたいですね。

まとめ：今後もしっかりと積み増していきます

昨年末に大きく下げましたが、今年に入ってからは大きな伸びはないですが順調です。

思いの外、株価も下落しないので、待機させている現金の比率がどんどん増えて、

一気に買い増したい気持ちが日に日に強くなりますが、

引き続き、定期買付以外はなるべく我慢していきたいです。

今後も一喜一憂せずに目標金額に向けて資産運用を続けていきたいです。

皆さんも一緒に継続して明るい将来に向け邁進していきましょう！